《管好你的钱:人人都要懂的财富传承》(一本书带你了解财富传承的7种方式)武秋萍【文字版_PDF电子书_下载】

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书名:管好你的钱:人人都要懂的财富传承
作者:武秋萍
出版社:浙江大学出版社
译者:
出版日期:2024-3
页数:268
ISBN:9787308246460
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内容简介:

过去40年里,中国大部分家庭都积累了一定的财富。但只有少数高净值人士会对自己的财富传承进行规划,大部分人还处于意识萌芽阶段。

但是,财富管理和传承规划并不是高净值人群的专利。当个体在创造财富的同时,就应该以守富、传富为目的进行规划和安排。

本书剖析了家庭中常见的财富传承风险,详细介绍了7种财富管理与传承工具,包括赠与、遗嘱、寿险、保险金信托、家族信托、家族办公室与家族基金会,并结合丰富的案例对《民法典》中的相关条款进行了通俗易懂的解读。针对不同人群进行了传承需求和相关风险分析,帮助读者扫清财富传承方面的盲区和错误认知,建立长期、科学的财富思维,提前做好财富管理和传承规划,为个人及家庭财富保驾护航。

作者简介:

武秋萍

柏泰保险经纪 高客负责人|家办合伙人

上海哲硕企业咨询中心 总经理

中国新供给经济学50人论坛 特邀研究员

保险公司|信托公司|律所 讲师

中国民主建国会 会员

上海市侨商联合会 会员

创业10年,为高净值人士服务8年。关注生活和工作的平衡,追寻人生与家庭的意义。坚持长期主义,懂高净值人士需求。拥有100多次企业、高净值人士的咨询和落地经历,亦为数名首席经济学家提供解决方案。

目  录:

前言

01 创富方式千千万万,守富工具寥寥几种

财富的认知误区 /  003

守富及传承迫在眉睫 /  008

创富不易,守富更难 /  013

02 守富传富最大的风险是看不到风险

婚姻财产风险 /  019

传承风险 /  029

企业经营风险 /  039

跨境风险 /  044

其他风险 /  049

03 赠与:生前传承工具

什么是赠与 /  053

赠与的优势 /  057

赠与的不足之处 /  059

赠与规划怎么做 /  061

实战案例 /  064

常见问题解答 /  070

04 遗嘱:最基础的传承方式

遗嘱的作用不可忽视 /  077

遗嘱规划怎么做 /  079

遗嘱内容怎么写 /  091

遗嘱继承怎么办理 /  096

实战案例 /  100

常见问题解答 /  108

05 寿险规划:最好的现金管理工具

保险的常识 /  115

认识寿险 /  120

作为传承工具的寿险 /  125

寿险配置怎么做 /  136

寿险配置的不足之处 /  143

实战案例 /  146

常见问题解答 /  169

06 保险金信托:最优的身后现金管理方式

信托的常识 /  177

保险金信托 /  184

为什么要设立保险金信托 /  188

保险金信托怎么设立 /  195

实战案例 /  202

常见问题解答 /  206

07 进阶的财富管理与传承工具

家族信托:高净值人士bi备 /  215

家族办公室:家族财富的顶层设计 /  226

家族基金会 /  230

常见问题解答 /  234

08 需要传承的不仅仅是财富

真正宝贵的财富 /  241

培养好下一代 /  245