雅书

内容简介：

过去40年里，中国大部分家庭都积累了一定的财富。但只有少数高净值人士会对自己的财富传承进行规划，大部分人还处于意识萌芽阶段。

但是，财富管理和传承规划并不是高净值人群的专利。当个体在创造财富的同时，就应该以守富、传富为目的进行规划和安排。

本书剖析了家庭中常见的财富传承风险，详细介绍了7种财富管理与传承工具，包括赠与、遗嘱、寿险、保险金信托、家族信托、家族办公室与家族基金会，并结合丰富的案例对《民法典》中的相关条款进行了通俗易懂的解读。针对不同人群进行了传承需求和相关风险分析，帮助读者扫清财富传承方面的盲区和错误认知，建立长期、科学的财富思维，提前做好财富管理和传承规划，为个人及家庭财富保驾护航。

作者简介：

武秋萍

柏泰保险经纪 高客负责人|家办合伙人

上海哲硕企业咨询中心 总经理

中国新供给经济学50人论坛 特邀研究员

保险公司|信托公司|律所 讲师

中国民主建国会 会员

上海市侨商联合会 会员

创业10年，为高净值人士服务8年。关注生活和工作的平衡，追寻人生与家庭的意义。坚持长期主义，懂高净值人士需求。拥有100多次企业、高净值人士的咨询和落地经历，亦为数名首席经济学家提供解决方案。

目  录：

前言

01 创富方式千千万万，守富工具寥寥几种

财富的认知误区 /  003

守富及传承迫在眉睫 /  008

创富不易，守富更难 /  013

02 守富传富最大的风险是看不到风险

婚姻财产风险 /  019

传承风险 /  029

企业经营风险 /  039

跨境风险 /  044

其他风险 /  049

03 赠与：生前传承工具

什么是赠与 /  053

赠与的优势 /  057

赠与的不足之处 /  059

赠与规划怎么做 /  061

实战案例 /  064

常见问题解答 /  070

04 遗嘱：最基础的传承方式

遗嘱的作用不可忽视 /  077

遗嘱规划怎么做 /  079

遗嘱内容怎么写 /  091

遗嘱继承怎么办理 /  096

实战案例 /  100

常见问题解答 /  108

05 寿险规划：最好的现金管理工具

保险的常识 /  115

认识寿险 /  120

作为传承工具的寿险 /  125

寿险配置怎么做 /  136

寿险配置的不足之处 /  143

实战案例 /  146

常见问题解答 /  169

06 保险金信托：最优的身后现金管理方式

信托的常识 /  177

保险金信托 /  184

为什么要设立保险金信托 /  188

保险金信托怎么设立 /  195

实战案例 /  202

常见问题解答 /  206

07 进阶的财富管理与传承工具

家族信托：高净值人士bi备 /  215

家族办公室：家族财富的顶层设计 /  226

家族基金会 /  230

常见问题解答 /  234

08 需要传承的不仅仅是财富

真正宝贵的财富 /  241

培养好下一代 /  245